Чаще всего задают вопрос о том, как уберечь себя от блокировки и какие моменты стоит иметь в виду.
- Не осуществляйте телефонные переводы без необходимости;
- Уточняйте назначение платежей, например, «подарки» или «возврат задолженности».
- Также воспользуйтесь сервисом, предназначенным для сбора средств на определенную задачу. Укажите необходимую сумму и передайте ссылку получателям. Такой подход поможет банку идентифицировать перевод как легитимный и исключить вероятность подозрения в подозрительной активности.
- Регулярно обновляйте информацию о себе в банке.
- При совершении оплаты, связанной с договором (например, за предоставление репетиторских услуг или консультаций), в поле для комментария к переводу необходимо внести номер и дату соглашения. Для последующего предъявления банку рекомендуется сохранить копию договора в бумажном или цифровом формате.
- Прежде чем совершить покупку, убедитесь в надежности продавца.
Заблокировать счет могут из-за казалось бы безобидных операций: перевода денег друзьям или оплаты товаров банковской картой. Такие действия могут расцениваться как подозрительные в рамках закона №115-ФЗ, направленного на противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма.
Каковы действия в случае блокировки счёта?
Приостановление операций на банковском счёте не всегда свидетельствует о подозрении в правонарушении. В большинстве случаев блокировка осуществляется автоматически и временно. Банк свяжется с клиентом и потребует разъяснений относительно поступивших средств.
В ответ банку при блокировке счёта следует:
- Собери и направь письменное разъяснение о происхождении и назначении денежных средств.
- Приложить переписку, чеки, списки участников сбора, скриншоты и другие документы;
- Определить назначение перевода и взаимосвязь между сторонами финансовой операции.
В случае благополучного исхода, банк обычно снимает блокировку с accounts в течение нескольких рабочих дней.
Отсутствие ответа или неполнота ответа могут привести к задержке разблокировки.
